IKE/IKZE

Aby wpłacić na IKZE i zapłacić mniej fiskusowi pozostało Ci:
Zadbaj o swoją emeryturę

Martwisz się o swoją emeryturę? Spokojnie. Mamy na to sposób.
Proponujemy Ci indywidualne konto emerytalne (IKE) i indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). To produkty finansowe, które pozwolą Ci skutecznie oszczędzać  na dodatkową emeryturę.

Jak to działa?

Płacisz mniejsze podatki

Wypłaty z IKE i IKZE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych. Dodatkowo pieniądze, które wpłacasz na IKZE, możesz odliczyć od podstawy swojego opodatkowania. W ten sposób odprowadzasz mniejszy podatek dochodowy. Sprawdź jak poprawnie wypełnić PIT-0.

Twoja emerytura nie zależy od sytuacji gospodarczej kraju

Jeśli inwestujesz w III filar, nie musisz martwić się o niekorzystne zmiany w polskim systemie emerytalnym.  Gromadzone pieniądze są Twoją własnością i  zapewnią Ci dodatkową emeryturę.

Możesz wypłacić swoje pieniądze w każdej chwili

Twoje pieniądze nie są zamrożone, możesz je wypłacić w dowolnej chwili. Zachowasz wtedy  wypracowane zyski, ale zapłacisz podatek od zysków kapitałowych lub podatek dochodowy.

Dajemy Ci 4  warianty do wyboru:

Możesz dopasować sposób inwestowania do swojego charakteru, możliwości finansowych i oczekiwań.
Porozmawiaj z naszym doradcą i wybierz odpowiedni  wariant:

  1. bezpieczny - papiery dłużne stanowią min. 90% składu portfela,
  2. umiarkowany  - większy udział papierów dłużnych w portfelu,
  3. dynamiczny  - większy udział akcji,
  4. indywidualny - to Ty wybierasz fundusze do portfela.

Co zyskujesz?

Nasi eksperci już od ponad 20 lat konstruują fundusze inwestycyjne, które są nagradzane za stabilne wyniki.

Zyskaj pewność, że Twoje pieniądze są w dobrych rękach.
Zobacz wyniki z ostatnich lat
Najważniejsze informacje
Korzyści podatkowe Brak podatku od zysków kapitałowych Brak podatku od zysków kapitałowych
Możliwość odliczania wpłat od podstawy opodatkowania
Limit rocznej wpłaty 14 295 PLN w roku 2019 5 718 PLN w roku 2019
Opłata za otwarcie rejestru 0 PLN 0 PLN
Wysokość wpłat Pierwsza: min. 1 000 PLN
Kolejna: min. 100 PLN
Pierwsza: min. 1 000 PLN
Kolejna: min. 100 PLN
Wypłata z zachowaniem korzyści podatkowych W wieku 60 lat W wieku 65 lat
Nr rachunku bankowego do wpłat 71 1880 0009 0000 0013 0012 3007 76 1880 0009 0000 0013 0079 6000
Wzór przelewu Przelew na IKE (PDF) Przelew na IKZE (PDF)
Regulamin Regulamin prowadzenia IKE i IKZE

Sprawdź, ile możesz zaoszczędzić na swoją emeryturę.

IKE czy IKZE – które konto wybrać?
IKE i IKZE możesz otworzyć oddzielnie, proponujemy Ci jednak pakiet złożony z obu kont. Taka konstrukcja pozwoli Ci oszczędzić najwięcej na podatkach.
Jak założyć konto?
Potrzebujesz pomocy przy wyborze funduszu?
Możesz skontaktować się z nami na wiele różnych sposobów:
Wirtualny oddział Przejdź
Formularz kontaktowy Wypełnij formularz
Odpowiedzi na najczęściej
zadawane pytania
IKE/IKZE
Jakie są korzyści podatkowe z IKE lub IKZE?
Jeśli spełnisz warunki - wiek i okres wpłat - Twoje wypłaty z IKE i IKZE będą zwolnione z podatku od zysków kapitałowych.
IKE/IKZE
W co są inwestowane pieniądze?
Jeśli wybierzesz IKE lub IKZE w naszym Towarzystwie, Twoje pieniądze będą inwestowane w nasze fundusze
IKE/IKZE
Jakie są opłaty za IKE lub IKZE?
W naszym Towarzystwie nie pobieramy opłat za otwarcie IKE i IKZE.
IKE/IKZE
Czy mogę mieć IKE i IKZE jednocześnie?
Tak, jak najbardziej. Nie można mieć natomiast dwóch takich samych produktów, np. dwóch IKE lub dwóch IKZE.
IKE/IKZE
Ile mogę wpłacić w danym roku?
Tylko od Ciebie zależy, jaką kwotę chcesz wpłacić w danym roku.
IKE/IKZE
Czy mogę skorzystać z ulgi, jeśli rozliczam się jako przedsiębiorca?
Tak. Jedyny warunek jest taki, że musisz rozliczać się z urzędem skarbowym za pomocą PIT-36 lub PIT-28, do których dołączasz PIT-0.