Liczy się każdy element

Co to jest dywersyfikacja i dlaczego warto o niej pamiętać?

Najprościej tłumacząc, dywersyfikacja inwestycji to zróżnicowanie portfela inwestycyjnego. Może to być dywersyfikacja m. in.:

• według klasy aktywów,
• geograficzna,
• sektorowa.

Fundusze inwestycyjne mają w sobie wbudowany mechanizm dywersyfikacji. Portfele budowane są z wielu różnych instrumentów finansowych, przy uwzględnieniu limitów koncentracji. Oznacza to, że tylko ograniczona część aktywów funduszu może być inwestowana w określony rodzaj aktywów lub w papiery wartościowe jednego emitenta, co znacząco minimalizuje ryzyko związane z pojedynczą inwestycją. Limity te wynikają z regulacji prawnych dotyczących funduszy inwestycyjnych, a ich przestrzeganie podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).

Warto jednak rozważyć dalsze zdywersyfikowanie swoich inwestycji, np. przez inwestowanie w kilka różnych subfunduszy o zróżnicowanych strategiach.

Po co dywersyfikować portfel inwestycyjny?

Głównym celem dywersyfikacji portfela inwestycyjnego jest zarządzanie ryzykiem inwestycji. Zróżnicowany portfel może być bardziej odporny na wahania rynkowe, szczególnie jeśli zawiera w sobie różne klasy aktywów i różne regiony geograficzne. Dzięki temu, gdy jeden z elementów portfela traci, inne mogą tę stratę „nadrabiać”. Dla przykładu, jeżeli na rynku akcji mamy bessę (spółki tracą), to obligacje ze względu na zazwyczaj odwrotną korelację z akcjami zwykle radzą sobie lepiej. Warto jednak pamiętać, że historyczne korelacje nie zawsze powtarzają się w przyszłości i nie jest to reguła, która sprawdza się zawsze.

Czy da się dywersyfikować portfel funduszy inwestycyjnych?

Towarzystwa funduszy inwestycyjnych najczęściej budują swoją ofertę w taki sposób, aby pokrywała różne rynki i różne klasy aktywów. W Generali Investments TFI S.A. mamy ponad 20 subfunduszy, które realizują różne strategie inwestycyjne. Każdy inwestor znajdzie u nas rozwiązania, które pozwolą mu zbudować z jednej strony portfel dopasowany do jego indywidualnych celów i preferencji, a z drugiej dobrze zdywersyfikowany i odpowiedni dla akceptowanego przez inwestora poziomu ryzyka.