IKE/IKZE

Martwisz się o swoją emeryturę? Spokojnie. Mamy na to sposób. 

Proponujemy Ci indywidualne konto emerytalne (IKE) i indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). To produkty finansowe, które pozwolą Ci skutecznie oszczędzać na dodatkową emeryturę

Dlaczego warto mieć IKE i IKZE?

Dostęp do zgromadzonych środków
W obliczu ryzyka niewydolności obowiązkowego systemu emerytalnego lepiej skorzystać z rozwiązań niezależnych od Skarbu Państwa.

Plan oszczędnościowy
Regularne wpłaty na IKE i IKZE dają możliwość odkładania ponad 20 tys. PLN każdego roku przy zachowaniu korzyści podatkowych.

Pieniądze podlegają dziedziczeniu
Bardzo ważne jest to, że pieniądze zgromadzone w IKE lub IKZE są zwolnione z podatku od spadków i darowizn. Jeśli wyznaczą Państwo osobę uprawnioną, mają Państwo pewność, że pieniądze trafią do wskazanej osoby.

Brak podatku od zysku
Wszyscy, którzy wpłacają pieniądze na konto IKE lub IKZE, mogą uniknąć podatku od zysku. Przy spełnieniu pewnych warunków, mogą Państwo zaoszczędzić aż 19% od podatku, które inaczej musieliby Państwo zapłacić Urzędowi Skarbowemu.

IKE IKZE
Korzyści podatkowe Brak podatku od zysków kapitałowych Brak podatku od zysków kapitałowych
Możliwość odliczania wpłat od podstawy opodatkowania
Limit rocznej wpłaty 14 259 PLN w roku 2019 5 718 PLN w roku 2019
Opłata za otwarcie produktu 0 PLN 0 PLN
Wysokość wpłat Pierwsza: min. 1 000 PLN
Kolejna: min. 100 PLN
Pierwsza: min. 1 000 PLN
Kolejna: min. 100 PLN
Wypłata z zachowaniem korzyści podatkowych W wieku 60 lat W wieku 65 lat
Nr rachunku bankowego do wpłat 71 1880 0009 0000 0013 0012 3007 76 1880 0009 0000 0013 0079 6000
Wzór przelewu Przelew na IKE (PDF) Przelew na IKZE (PDF)
Regulamin Regulamin prowadzenia IKE i IKZE
 

Jak otworzyć rejestr lub zawrzeć umowę IKE/IKZE?

Jestem klientem

Nie jestem klientem

Odpowiedzi na najczęściej
zadawane pytania
IKE/IKZE
Jakie są korzyści podatkowe z IKE lub IKZE?
Jeśli spełnisz warunki - wiek i okres wpłat - Twoje wypłaty z IKE i IKZE będą zwolnione z podatku od zysków kapitałowych.
IKE/IKZE
W co są inwestowane pieniądze?
Jeśli wybierzesz IKE lub IKZE w naszym Towarzystwie, Twoje pieniądze będą inwestowane w nasze fundusze
IKE/IKZE
Jakie są opłaty za IKE lub IKZE?
W naszym Towarzystwie nie pobieramy opłat za otwarcie IKE i IKZE.
IKE/IKZE
Czy mogę mieć IKE i IKZE jednocześnie?
Tak, jak najbardziej. Nie można mieć natomiast dwóch takich samych produktów, np. dwóch IKE lub dwóch IKZE.
IKE/IKZE
Ile mogę wpłacić w danym roku?
Tylko od Ciebie zależy, jaką kwotę chcesz wpłacić w danym roku.
IKE/IKZE
Czy mogę skorzystać z ulgi, jeśli rozliczam się jako przedsiębiorca?
Tak. Jedyny warunek jest taki, że musisz rozliczać się z urzędem skarbowym za pomocą PIT-36 lub PIT-28, do których dołączasz PIT-0.
Aby wpłacić na IKZE i zapłacić mniej fiskusowi pozostało Ci: