Inwestowanie w czasie niepewności

Niepewność to jedno z częściej używanych słów, kiedy opisujemy rynki finansowe w ostatnim czasie. Jak sobie z nią radzić i jak inwestować w takim otoczeniu?

Rynki nie są napędzane wyłącznie danymi ekonomicznymi, lecz także emocjami. Chciwość, nadzieja, strach i panika to uczucia, które mają bezpośredni wpływ na podejmowane decyzje. Inwestorzy w bardziej burzliwych czasach tracą część swojej racjonalności, poddając się emocjom zbiorowym. Na rynku finansowym liderem, za którym podąża reszta, nie jest osoba, tylko cena, która „prowadzi tłum”. Rynki poruszają się w emocjonalnych cyklach - od strachu i pesymizmu po chciwość i euforię. Inwestorzy często wchodzą na rynek w momencie, gdy hossa trwa już długo i aktywa są przewartościowane. Pod wpływem chciwości ignorują ostrzeżenia i ryzyko. Gdy pojawiają się pierwsze spadki, pojawia się też stres i strach, a na końcu panika i sprzedaż ze stratą.

Dziś jesteśmy w momencie, w którym część inwestorów zaczyna odczuwać wspomniany strach i rozważa zakończenie inwestycji. To niekoniecznie najlepsze rozwiązanie. Warto przeanalizować także inne możliwości w zależności od przyjętej na początku strategii. To ona powinna być dla nas kotwicą, która utrzymuje emocje w ryzach.

Osoby, które mają bardzo niską tolerancję ryzyka, mogą w czasie podwyższonej zmienności rozważyć bardziej konserwatywne strategie inwestycyjne, także te, które oferują dodatkową ochronę inwestora przed stratą.

Generali Kapitał pod Ochroną – inwestycja dla ostrożnych

Jednym z ciekawszych rozwiązań na czasy niepewności na rynkach finansowych jest Generali Kapitał pod Ochroną. Ten program pozwala inwestować nadwyżki finansowe z gwarancją wyrównania ewentualnej straty w postaci zwrotu całości kapitału wpłaconego w momencie przystąpienia do programu.

Po każdym zakończonym roku inwestycji zgromadzony kapitał początkowy jest przez miesiąc objęty ochroną ubezpieczeniową. Oznacza to, że w tym okresie uczestnik ma gwarancję wypłacenia co najmniej początkowej kwoty inwestycji.

Jednocześnie Generali Kapitał po Ochroną to dobrze nam znany mechanizm. Program jest oparty o subfundusz Generali Konserwatywny, inwestujący głównie w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski oraz w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez państwo członkowskie lub następujące państwo należące do OECD: Australia, Kanada, Japonia, Nowa Zelandia, Norwegia, Korea Południowa, Szwajcaria, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone. Kształt portfela powoduje, że zmienność w tym subfunduszu jest niska. W efekcie może być odpowiedzią na potrzeby osób, które obawiają się zawirowań rynkowych.

A w połączeniu z ubezpieczeniem, jakie oferuje program Generali Kapitał pod Ochroną, wydaje się być szczególnie ciekawą opcją w czasach dużej niepewności na rynkach finansowych.

Dowiedz się więcej: https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/generali-kapital-pod-ochrona.

Zachęcamy też do obejrzenia rozmowy z cyklu "Prosto w fundusz" z zarządzającą subfunduszem Generali Konserwatywny, w której to rozmowie Kinga Niciporuk omawia bieżącą sytuację rynkową: Prosto w fundusz.

NOTA PRAWNA

Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. („Towarzystwo”) działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95 i świadczy usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa. Towarzystwo ma siedzibę w Warszawie, przy ulicy Senatorskiej 18 (00-082 Warszawa) oraz jest wpisane do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejestrowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy pod numerem KRS 50329, posiada NIP: 527-10-24-937 i kapitał zakładowy 21 687 900,00 PLN, opłacony w całości.

Regulamin uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym „Generali Kapitał pod Ochroną” oraz szczególne warunki ubezpieczenia „Generali, Grupowe Ubezpieczenia Straty Finansowej Uczestnika Funduszu Inwestycyjnego” są dostępne na stronie https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/generali-kapital-pod-ochrona. Umorzenia jednostek uczestnictwa i wyjście z programu przed rozpoczęciem okresu ochronnego skutkować będzie brakiem ochrony ubezpieczeniowej od ewentualnej straty kapitałowej. Ochrona ubezpieczeniowa związana z uczestnictwem w Programie Inwestycyjnym „Generali Kapitał pod Ochroną” nie jest tożsamo gwarancją zrealizowania celów inwestycyjnych subfunduszy.

Niniejszy materiał jest upowszechniany w celach reklamowych, promocyjnych i informacyjnych oraz nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa. Materiał ten nie zawiera pełnych informacji niezbędnych do podjęcia decyzji inwestycyjnej oraz oceny ryzyka związanego z inwestycją w fundusze inwestycyjne. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID) lub Informacją dla Klientów AFI, a także z Prospektem Informacyjnym, zawierającymi szczegółowe informacje w zakresie: polityki inwestycyjnej, czynników ryzyka, zasad sprzedaży jednostek uczestnictwa, praw uczestników oraz z tabelą opłat manipulacyjnych i informacjami podatkowymi, dostępnymi w siedzibie Towarzystwa oraz na stronie internetowej: www.generali-investments.pl w lokalizacji https://www.generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/dokumenty w zakładce „Dokumenty” (odpowiednio w zakładce „Prospekty funduszy”, „KID”, „Dokumenty i Regulaminy”). Dokumenty są sporządzone w języku polskim. Ryzyko inwestycyjne subfunduszy opisane jest w punktach „Opis ryzyka związanego z inwestowaniem w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu, w tym ryzyka związanego z przyjętą polityką inwestycyjną Subfunduszu” oraz „Opis ryzyka inwestycyjnego związanego z uczestnictwem w Subfunduszu”. Prawa uczestników funduszu są opisane w Prospekcie Informacyjnym w punkcie „Zwięzłe określenie praw Uczestników Funduszu”.

Towarzystwo ani fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia celów inwestycyjnych. Inwestując w fundusze inwestycyjne uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa tych funduszy, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji samego funduszu. Korzyściom wynikającym z inwestowania towarzyszą także ryzyka. Uczestnik musi się liczyć z możliwością zmniejszenia lub utraty zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikami inwestycyjnymi subfunduszu i jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz od poziomu pobranych opłat manipulacyjnych i podatku obciążającego dochód z inwestycji. Opodatkowanie zależy od indywidualnej sytuacji klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości, a wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują zwrotów z przyszłych inwestycji. Wynik będzie się różnić w zależności od funkcjonowania rynku i okresu posiadania inwestycji. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z inwestycją w dany subfundusz oraz podatków.

Informacje zamieszczone w niniejszym materiale nie stanowią: oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, usługi doradztwa inwestycyjnego, udzielania rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, jak również nie stanowią informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną lub rekomendacji inwestycyjnej opisanych w art. 3 ust. 1 pkt 34) i 35) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 w sprawie nadużyć na rynku, a także nie są formą doradztwa finansowego, podatkowego lub prawnego.

Subfundusz Generali Konserwatywny może lokować aktywa w papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz inne kategorie lokat zgodnie z polityką inwestycyjną, a ponadto ze względu na skład oraz realizowaną strategię zarzadzania, wartość jednostki uczestnictwa może podlegać umiarkowanej zmienności.

Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Cypr, Czechy, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).

Niniejszy materiał został przygotowany przez Towarzystwo z dołożeniem należytej staranności i z wykorzystaniem najlepszej wiedzy oraz opierają się na ocenie autora w momencie jego tworzenia i w stosunku do bieżącego stanu prawnego, podatkowego i faktycznego, a także mogą ulec zmianie bez uprzedniego poinformowania. W materiale użyto informacji ze źródeł własnych oraz z publicznie dostępnych źródeł (www.generali-investments.pl). Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności za negatywne skutki wynikające z użytku treści zawartych w niniejszym materiale. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Towarzystwu. Powielanie, publikowanie bądź rozpowszechnianie w jakikolwiek inny sposób jego całości lub części bez zgody Towarzystwa jest zabronione.