Wyniki wyszukiwania

Kto i na jakich zasadach może przystąpić do PPK? https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppk-dla-pracodawcy#question_2331

Kiedy i jak możesz wypłacić środki z PPK? https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppk-dla-pracownika#question_2459

Gdzie znajdę informacje na temat polityki prywatności Generali Investments? Najważniejsze zagadnienia związane z prowadzoną przez naszą firmę polityką prywatności zamieszczamy tutaj. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/gdzie-szukac-informacji#question_150

Co pokazuje wynik ankiety i opis profilu inwestora? https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/pytania-ogolne#question_3820

Kiedy i jak mogę wypłacić pieniądze z IKZE? https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ike-ikze#question_3784

Jak mogę uzyskać dostęp do serwisu transakcyjnego? Wystarczy otworzyć konto wybierając opcję potwierdzania tożsamości za pomocą usługi mojeID. System pokieruje Cię przez kolejne kroki weryfikacji danych, aż do uruchomienia dostępu online. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5271

Kiedy i jak mogę wypłacić pieniądze z IKE? https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ike-ikze#question_3785

Czym jest Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) i od kiedy jest dostępne w Generali Investments TFI? Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) to nowy produkt inwestycyjny wprowadzony na mocy ustawy z dnia 3 lipca 2026 r. o osobistych kontach inwestycyjnych, która wejdzie w życie 1 stycznia 2027 r. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6372

Kto może założyć OKI i jak wygląda proces otwarcia konta w naszym TFI? Osobiste Konto Inwestycyjne może otworzyć każda osoba fizyczna, która ukończyła 18 lat i posiada numer PESEL. Posiadanie polskiego obywatelstwa nie jest wymagane. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6373

Czy można założyć OKI jako konto wspólne (np. z małżonkiem) lub dla małoletniego dziecka? Nie. Osobiste Konto Inwestycyjne może być prowadzone wyłącznie dla jednej, pełnoletniej osoby fizycznej będącej stroną umowy. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6377

Czym różni się część oszczędnościowa od inwestycyjnej w ramach OKI? Pojęcia „część oszczędnościowa” i „część inwestycyjna” w ramach OKI są stosowane potocznie i odnoszą się do odrębnych limitów inwestycji zwolnionych z opodatkowania podatkiem od aktywów. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6378

Czy w ramach OKI mogę kupować fundusze wyceniane w walutach obcych (EUR, USD)? W ramach planowanej przez nas oferty OKI nie będzie możliwości inwestowania w fundusze wyceniane w walutach obcych. Jeżeli w przyszłości zakres dostępnych funduszy zostanie rozszerzony o fundusze wyceniane w EUR i USD, poinformujemy o tym z odpowiednim wyprzedzeniem. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6379

Czy otwierając OKI powinienem zrobić test adekwatności MIFID? Tak. Otwarcie OKI nie zmienia zasad wynikających z przepisów. W ramach procesu otwierania konta inwestor zostanie poproszony o wypełnienie testu adekwatności, który pozwoli ocenić, czy oferowane produkty inwestycyjne odpowiadają jego wiedzy i doświadczeniu w zakresie inwestowania. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6380

Jak długo mogę posiadać OKI? Umowa o prowadzenie OKI jest zawierana na czas nieoznaczony. Przepisy nie przewidują maksymalnego okresu prowadzenia konta, dlatego inwestor może korzystać z OKI przez dowolnie długi czas, zgodnie ze swoimi potrzebami i celami inwestycyjnymi. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6381

Co się stanie, jeśli wartość moich inwestycji w funduszach przekroczy limit 100 tys. zł? Przekroczenie wartości 100 tys. zł nie oznacza automatycznie, że nadwyżka powyżej tej kwoty wyłączona zostanie z preferencji podatkowych. Ocena skutków takiego zdarzenia zależy od kilku czynników, w tym od kategorii aktywów zgromadzonych na OKI. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6382

Na czym polega ulga podatkowa w OKI i jak działa brak tzw. podatku Belki? Ulga podatkowa polega na wyłączeniu z opodatkowania określonej kategorii aktywów zgromadzonych na OKI do ich łącznej średniej wartości w danym roku wynoszącej 100 tys. zł (w ramach tego limitu występuje dodatkowy limit dla tzw. części oszczędnościowej, którego górna granica wynosi 25 tys. zł). https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6383

Czy muszę zapłacić podatek, jeśli w ciągu roku poniosę stratę w inwestycji? Nie da się jednoznacznie odpowiedzieć na to pytanie bez informacji na temat kategorii aktywów zgromadzonych na OKI oraz ich łącznej średniej wartości. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6384

Przy jakiej stopie zwrotu opłaca się posiadać OKI? Ponieważ wysokość podatku zmienia się w czasie ze względu na jej powiązanie ze stopą referencyjną NBP, próg opłacalności inwestowania za pośrednictwem OKI również będzie ulegał zmianom. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6385

Czy muszę sam rozliczać podatek z OKI w corocznym PIT? Nie. Podatek zostanie rozliczony w uproszczony sposób za pośrednictwem e-Urzędu Skarbowego. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6386

Czy mogę wycofać (odkupić) część środków z OKI przed upływem roku lub przed emeryturą? Tak. Aktywa zgromadzone na OKI pozostają do dyspozycji inwestora i mogą zostać odkupione w całości lub w części w dowolnym momencie. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6387

Czy na koncie OKI mogę wyznaczyć osoby uposażone (beneficjentów na przypadek śmierci)? To zależy od formy, w jakiej prowadzone jest OKI. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6388

Co dzieje się ze środkami zgromadzonymi na OKI w przypadku mojej śmierci jako właściciela OKI? Sposób rozdysponowania środków zgromadzonych na OKI po śmierci inwestora zależy od kilku okoliczności. Istotne znaczenie ma w szczególności to, czy inwestor pozostawał w związku małżeńskim objętym wspólnością majątkową oraz czy wskazał osoby uposażone do otrzymania środków po swojej śmierci. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6389

Co w sytuacji, gdy jako właściciel OKI nie wyznaczę osób uposażonych? Jeżeli nie zostaną wskazane osoby uposażone, aktywa zgromadzone na OKI wejdą do spadku i będą podlegały dziedziczeniu zgodnie z przepisami prawa spadkowego lub postanowieniami testamentu. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6390

Czym różni się OKI od IKE i IKZE? Czy mogę posiadać wszystkie trzy produkty jednocześnie? OKI nie jest produktem emerytalnym, a związane z nim preferencje podatkowe nie są uzależnione od osiągnięcia określonego wieku. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6391

Czy mogę przenieść swoje OKI z innej instytucji (np. z banku lub domu maklerskiego) do GI TFI? Jeśli tak, jak to mogę zrobić? Możliwość przeniesienia OKI w formie tzw. wypłaty transferowej dotyczy wyłącznie OKI maklerskiego. W przypadku pozostałych rodzajów OKI przepisy nie przewidują możliwości przeniesienia aktywów pomiędzy instytucjami. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6392

Czy będę mógł zmieniać fundusze w ramach OKI? Tak. Inwestor będzie mógł dokonywać zamiany pomiędzy funduszami dostępnymi w ramach oferty OKI zgodnie z zasadami określonymi w prospektach informacyjnych funduszy oraz regulaminie prowadzenia OKI. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6393

Czy mogę ustawić regularne wpłaty na OKI? Tak. Inwestor będzie mógł samodzielnie zdecydować, czy chce dokonywać wpłat jednorazowych, czy też regularnie inwestować na OKI, np. poprzez ustanowienie zlecenia stałego w banku. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6394

Czy istnieje limit wpłat na OKI? Ustawa nie przewiduje rocznego limitu wpłat na OKI, tak jak ma to miejsce w przypadku IKE czy IKZE. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6395

Co stanowi podstawę obliczania podatku od wartości aktywów w OKI? Podstawę obliczenia podatku od wartości aktywów stanowi suma średnich wartości aktywów OKI zgromadzonych na wszystkich OKI posiadanych przez podatnika w roku podatkowym. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6396

Czy podatnik ma obowiązek złożenia zeznania o średniej wartości aktywów OKI i wysokości należnego podatku od wartości aktywów? Tak. Podatnik jest zobowiązany złożyć zeznanie o średniej wartości aktywów OKI i wysokości należnego podatku od wartości aktywów za pośrednictwem konta w e-Urzędzie Skarbowym. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6398

Czy złożenie zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa stanowiących aktywa OKI stanowi zdarzenie podatkowe? Nie. W przypadku jednostek uczestnictwa stanowiących aktywa OKI, ich odkupienie przez fundusz, w przeciwieństwie do tzw. podatku Belki, nie stanowi zdarzenia podatkowego. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6399

Czy strata na OKI stanowi stratę podatkową w podatku dochodowym od osób fizycznych? Nie. W przypadku osiągnięcia straty w związku z gromadzeniem aktywów OKI strata ta nie stanowi straty podatkowej w podatku dochodowym od osób fizycznych. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6400

Czy w przypadku osiągnięcia straty na OKI w związku z gromadzeniem aktywów OKI w roku podatkowym aktywa OKI podlegają opodatkowaniu podatkiem od wartości aktywów? Tak. Osiągnięcie straty na OKI nie wpływa na obowiązek zapłaty podatku od wartości aktywów. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6401