pl 
en
Wyniki wyszukiwania
Informacja o zmianie KID dla subfunduszy zarządzanych przez Generali Investments TFI SA
Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna („Towarzystwo”) z siedzibą w Warszawie niniejszym informuje o dokonaniu w dniu 21 kwietnia 2023 roku aktualizacji Dokumentów zawierających kluczowe informacje dla wszystkich subfunduszy wydzielonych w funduszach zarządzanych przez Towarzystwo.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/informacja-o-zmianie-kid-dla-subfunduszy-zarzadzanych-przez-generali-investments-tfi-sa-21042023
Opublikowany: 21.04.2023
Kiedy zacząć oszczędzać na emeryturę?
Zastanawiasz się, kiedy warto zacząć oszczędzać na dodatkową emeryturę? A może myślisz, że oszczędzanie na emeryturę nie ma sensu albo jest bardzo trudne? Tak naprawdę każdy rok bez oszczędzania teraz, jest utratą szansy na godną emeryturę w przyszłości.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/kiedy-zaczac-oszczedzac-na-emeryture
Opublikowany: 12.12.2022
PPK - dlaczego warto przystąpić?
Już od dawna wiadomo, że sami musimy zadbać o swoje przyszłe emerytury. Te prognozowane przez ZUS będą stanowiły zaledwie niewielki procent naszego obecnego wynagrodzenia. PPK daje świetną okazję, aby zacząć automatycznie oszczędzać, a przy tym zyskać dodatkowy bonus i od pracodawcy, i od Państwa.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/ppk-dlaczego-warto-przystapic
Opublikowany: 06.04.2023
Co to jest PPE?
Pracowniczy Program Emerytalny (PPE) to forma grupowego oszczędzania na przyszłą emeryturę, organizowana przez pracodawcę. Przystąpienie do PPE jest dobrowolne.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5252
Czy składka podstawowa opłacana przez pracodawcę jest przychodem pracownika?
Tak, składka podstawowa jest traktowana jako dodatkowy przychód pracownika, od którego pracodawca jako płatnik jest zobowiązany do obliczenia oraz pobrania zaliczki na podatek dochodowy od osób fizycznych.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5254
Jaka jest wysokość składki podstawowej odprowadzanej przez pracodawcę?
Składka podstawowa jest ustalana przez każdego pracodawcę indywidualnie. Wynosi ona 3,5% chyba, że Umowa Zakładowa stanowi inaczej.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5255
Jak często składka podstawowa jest opłacana przez pracodawcę?
Składka podstawowa, w odniesieniu do składników wynagrodzenia wypłacanych w okresach nie dłuższych niż miesiąc, jest odprowadzana raz w miesiącu, w terminie przewidzianym przez pracodawcę.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5256
Jakie warianty oszczędzania mam dostępne w ramach PPE oferowanego przez pracodawcę?
W ramach PPE pracodawca może zaoferować Ci wariant oparty na modelu cyklu życia (lifecycle) lub wariant indywidualny.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5262
Opłata za zarządzanie – co to jest?
Opłata za zarządzanie jest wynagrodzeniem Towarzystwa za zarządzanie aktywami funduszu.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5266
Czy środki zgromadzone w PPE są dziedziczone?
Tak, środki zgromadzone na PPE podlegają dziedziczeniu.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5268
Jak mogę sprawdzić aktualny stan aktywów zgromadzonych w ramach PPE?
Informację o aktualnym stanie rejestru można uzyskać przez Internet i korespondencyjnie.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5270
Gdzie oprócz działu kadr mogę uzyskać informacje odnośnie do PPE?
W celu uzyskania informacji można skontaktować się z infolinią Towarzystwa pod numerem telefonu 22 355 46 71, od poniedziałku do piątku w godzinach 9.00-17.00.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5273
Czy można przenieść środki z PPE do IKE (tzw. wypłata transferowa do IKE) w czasie trwania zatrudnienia u obecnego pracodawcy?
W czasie obowiązywania stosunku pracy z aktualnym pracodawcą nie ma możliwości wykonania wypłaty transferowej do swojego IKE.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5275
Jak często i gdzie mogę sprawdzić wycenę jednostek uczestnictwa subfunduszy dostępnych w ramach PPE?
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5277
Gdzie mogę uzyskać więcej informacji na temat subfunduszy dostępnych w ramach PPE u mojego pracodawcy?
Wszelkie informacje dotyczące subfunduszy (np. polityki inwestycyjnej, składu portfela itp.) są dostępne na stronie internetowej www.generali-investments.pl.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5278
Skąd mogę ściągnąć dokumenty takie jak KID-y czy prospekty funduszy?
Wszystkie dokumenty związane z naszymi funduszami publikujemy pod tym linkiem.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/gdzie-szukac-informacji#question_149
W jaki sposób mogę otworzyć konto w Serwisie Transakcyjnym?
Osoba fizyczna może uzyskać dostęp do serwisu transakcyjnego wypełniając elektroniczny formularz dla klientów indywidualnych.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/inwestowanie-przez-internet#question_102
Co mam zrobić, jeśli po zalogowaniu nie widzę żadnych swoich danych?
W takiej sytuacji prosimy o zgłoszenie problemu mailowo lub telefonicznie.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/inwestowanie-przez-internet#question_117
Czy spadkobiercy, którzy zdecydują się złożyć zlecenie odkupienia jednostek uczestnictwa po zmarłym uczestniku, również otrzymają PIT 8C?
Z uwagi na to, że odkupienie jednostek uczestnictwa na skutek zlecenia złożonego przez spadkobiercę będzie zdarzeniem podatkowym, spadkobierca otrzyma informację PIT 8C.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5419
Czy PIT 8C będzie widoczny na moim koncie na stronie www.podatki.gov.pl?
Fundusz poza przekazaniem informacji PIT 8C uczestnikowi, przekaże ją również do właściwego urzędu skarbowego. Po przekazaniu informacji PIT 8C do urzędu skarbowego powinna być ona dostępna w e-Urzędzie Skarbowym w zakładce Twój PIT – dokumenty źródłowe.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5421
Czy po zrealizowaniu odkupienia z Wspólnego Rejestru Małżeńskiego otrzymam z żoną/mężem osobne PITy-8C?
W przypadku rejestrów małżeńskich każdy z małżonków otrzyma odrębną informację PIT 8C przy uwzględnieniu podziału 50/50.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5422
Czy kwota z rozliczenia będzie automatycznie zaczytywana w rozliczeniu rocznym?
Tak, na stronie e-Urzędu Skarbowego dostępny będzie wstępnie wypełniony PIT 38.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5423
Czy jeśli uczestnik odkupi jednostki ze stratą również będzie musiał złożyć zeznanie podatkowe?
W przypadku poniesienia straty na inwestycji w jednostki uczestnictwa Uczestnik również otrzyma informację PIT 8C i uwzględni ją w rozliczeniu rocznym.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5427
Czy w przypadku umorzenia jednostek uczestnictwa nieopodatkowanych (objętych zwolnieniem od podatku z uwagi na ich nabycie przed dniem 1 grudnia 2001 r.) Uczestnik otrzyma informację PIT 8C?
Nie, w przypadku odkupienia tzw. niepodatkowych jednostek uczestnictwa, uczestnik nie otrzyma informacji PIT 8C.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5428
Jak zacząć inwestować? 4 kroki do celu
W jaki sposób gospodarować pieniędzmi, aby uzyskać oszczędności, które można przeznaczyć na inwestycje? To wcale nie musi być trudne. Sprawdź 4 kroki, jak od planowania budżetu domowego przejść do inwestowania i zacznij tworzyć swoje finansowe fundamenty.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/jak-zaczac-inwestowac-4-kroki-do-celu
Opublikowany: 17.09.2021
Podatek Belki - kiedy trzeba zapłacić Podatek od zysków kapitałowych
Dzisiaj o tym, co to jest Podatek Belki i kto oraz kiedy musi go zapłacić. Podpowiadam też, jakie są sposoby na oszczędzanie, które nie Podlegają temu Podatkowi zgodnie z obowiązującymi przepisami.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/podatek-belki--kiedy-trzeba-zaplacic-podatek-od-zyskow-kapitalowych
Opublikowany: 26.04.2021
Podstawowe pojęcia - S
Serwis Transakcyjno-Informacyjny (Serwis Transakcyjny), stopa zwrotu, subfundusz
https://generali-investments.pl/contents/display-base/5464
Podstawowe pojęcia - F
Fundusz inwestycyjny, fundusz parasolowy
https://generali-investments.pl/contents/display-base/5482
Podstawowe pojęcia - P
Płynność, portfel inwestycyjny
https://generali-investments.pl/contents/display-base/5483
Podstawowe pojęcia - O
Obligacje, odchylenie standardowe, odkupienie, opłata manipulacyjna, oszczędzanie
https://generali-investments.pl/contents/display-base/5485
Czy mogę wypłacić środki zgromadzone w PPE przed osiągnięciem wieku emerytalnego lub nabyciem uprawnień emerytalnych?
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5274
Jak mogę uzyskać dostęp do serwisu transakcyjnego?
Wystarczy otworzyć konto wybierając opcję potwierdzania tożsamości za pomocą usługi mojeID. System pokieruje Cię przez kolejne kroki weryfikacji danych, aż do uruchomienia dostępu online.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5271
Czy inwestowanie ma płeć
Kobiety podejmują codzienne decyzje nieco inaczej niż mężczyźni. Różnimy się pod wieloma względami. Czy możemy jednak powiedzieć, że inwestowanie ma płeć? Badania dowodzą, że emocje - nawet w 70 procentach - mają wpływ na nasze decyzje inwestycyjne.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/czy-inwestowanie-ma-plec
Opublikowany: 08.03.2024
Czy dokonując inwestycji w jednostki uczestnictwa subfunduszu Generali Euro/ Generali Dolar przy rozliczaniu podatku będę musiał samodzielnie przeliczać wartość dokonanych inwestycji na złote?
Nie, w przypadku inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy oraz subfunduszy walutowych odpowiednich przeliczeń kursów walut każdorazowo dokonuje fundusz. Odbywa się to bez udziału Uczestnika.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5588
Czy jeśli poza Generali Euro dokonam transakcji na jednostkach uczestnictwa innych subfunduszy, w ramach jednego funduszu parasolowego, wycenianych w złotych, dostanę dwie informacje PIT-8C?
Nie. W opisanym przypadku uczestnik otrzyma jedną informację PIT-8C.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5590
W jaki sposób ustalany jest „wynik” z inwestycji w Generali Euro/ Generali Dolar? Czym różni się on od ustalenia „wyniku” (dochodu) z inwestycji dla celów podatkowych?
W dużym uproszczeniu, „wynikiem” z inwestycji możemy nazwać różnicę pomiędzy kapitałem przeznaczonym na nabycie jednostek uczestnictwa a kwotą uzyskaną z ich odkupienia, w tej sytuacji wynik ustalany jest w walucie w jakiej denominowane są jednostki uczestnictwa danego subfunduszu/funduszu.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5591
W jaki sposób zmiana kursu EUR/PLN wpływa na wysokość ewentualnego podatku z inwestycji w Generali Euro?
W przypadku inwestycji w fundusze walutowe, zmiana kursu waluty jest jednym z czynników wpływających na zwrot z inwestycji w przeliczeniu na złote i tym samym na wymiar należnego podatku.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5592
W jaki sposób zmiana kursu USD/PLN wpływa na wysokość ewentualnego podatku z inwestycji w Generali Dolar?
W przypadku inwestycji w fundusze walutowe, zmiana kursu waluty jest jednym z czynników wpływających na zwrot z inwestycji w przeliczeniu na złote i tym samym na wymiar należnego podatku.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/zmiany-w-opodatkowaniach-uczestnikow-funduszy#question_5593
Ile w tym roku zaoszczędzisz dzięki IKE i IKZE?
Czy już wiesz, ile w tym roku zaoszczędzisz dzięki IKZE i IKE? Jeśli wpłaciłeś na swoje IKZE w 2023 roku, to rozliczając się z fiskusem skorzystasz ze swojej ulgi podatkowej. A 2024 rok przynosi nowe limity wpłat na te konta i szansę na kolejne spore oszczędności.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/ile-w-tym-roku-zaoszczedzisz-dzieki-ike-i-ikze
Opublikowany: 06.04.2024
