pl 
en
Wyniki wyszukiwania
Co to jest ankieta adekwatności i dlaczego jestem proszony o jej wypełnienie?
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/pytania-ogolne#question_3818
Czy można zawrzeć umowę na Plan Systematycznego Oszczędzania przez Internet?
Umowę Planu Systematycznego Oszczędzania możesz podpisać wyłącznie za pośrednictwem dystrybutorów.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq#question_99
Ile wynoszą dopłaty z Funduszu Pracy?
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppk-dla-pracodawcy#question_2342
Dzięki tym 7 sposobom prowadzenie firmy może być łatwiejsze
Dzisiaj będzie trochę o sposobach, dzięki którym prowadzenie firmy może być łatwiejsze. Zobacz, jakie metody optymalizacji procesów biznesowych i triki ułatwiają działanie na własną rękę.
Dopiero zakładasz firmę? A może Twoja firma już działa na rynku? Niezależnie od tego, wdrożenie w życie tych kilku sposobów, może pozwolić Ci zoptymalizować pracę i ułatwić prowadzenie firmy.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/dzieki-tym-7-sposobom-prowadzenie-firmy-moze-byc-latwiejsze
Opublikowany: 13.08.2018
Decyzja KNF
W dniu 11.06.2019 r. Komisja Nadzoru Finansowego stwierdziła brak podstaw do zgłoszenia sprzeciwu wobec zamiaru bezpośredniego nabycia akcji UI TFI przez grupę Generali.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/decyzja-knf
Opublikowany: 11.06.2019
Czy orzeczenie TSUE zachwieje polskim rynkiem finansowym? - Termometr Inwestycyjny
Prokonsumenckie orzeczenie TSUE zagrożeniem dla sektora bankowego. Pierwsze publikacje wyników za II kwartał wyglądają obiecująco
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/czy-orzeczenie-tsue-zachwieje-polskim-rynkiem-finansowym--termometr-inwestycyjny
Opublikowany: 05.09.2019
Generali Kapitał pod Ochroną
Generali Kapitał pod Ochroną to innowacyjny program inwestycyjny łączący w sobie cechy inwestycji w jednostki uczestnictwa subfunduszu inwestycyjnego Generali Konserwatywny oraz ochrony ubezpieczeniowej, z tytułu której uczestnik nie ponosi dodatkowych kosztów.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/generali-kapital-pod-ochrona
Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) - czym jest i jak działa
OKI ruszy 1 stycznia 2027 r. Sprawdź, na czym polega zwolnienie do 100 tys. zł, jak działa podatek od wartości aktywów i co można trzymać na koncie.
https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/osobiste-konto-inwestycyjne-oki
Opublikowany: 06.11.2026
Czy można założyć OKI jako konto wspólne (np. z małżonkiem) lub dla małoletniego dziecka?
Nie. Osobiste Konto Inwestycyjne może być prowadzone wyłącznie dla jednej, pełnoletniej osoby fizycznej będącej stroną umowy.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6377
Czym różni się część oszczędnościowa od inwestycyjnej w ramach OKI?
Pojęcia „część oszczędnościowa” i „część inwestycyjna” w ramach OKI są stosowane potocznie i odnoszą się do odrębnych limitów inwestycji zwolnionych z opodatkowania podatkiem od aktywów.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6378
Czy otwierając OKI powinienem zrobić test adekwatności MIFID?
Tak. Otwarcie OKI nie zmienia zasad wynikających z przepisów. W ramach procesu otwierania konta inwestor zostanie poproszony o wypełnienie testu adekwatności, który pozwoli ocenić, czy oferowane produkty inwestycyjne odpowiadają jego wiedzy i doświadczeniu w zakresie inwestowania.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6380
Co się stanie, jeśli wartość moich inwestycji w funduszach przekroczy limit 100 tys. zł?
Przekroczenie wartości 100 tys. zł nie oznacza automatycznie, że nadwyżka powyżej tej kwoty wyłączona zostanie z preferencji podatkowych. Ocena skutków takiego zdarzenia zależy od kilku czynników, w tym od kategorii aktywów zgromadzonych na OKI.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6382
Na czym polega ulga podatkowa w OKI i jak działa brak tzw. podatku Belki?
Ulga podatkowa polega na wyłączeniu z opodatkowania określonej kategorii aktywów zgromadzonych na OKI do ich łącznej średniej wartości w danym roku wynoszącej 100 tys. zł (w ramach tego limitu występuje dodatkowy limit dla tzw. części oszczędnościowej, którego górna granica wynosi 25 tys. zł).
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6383
Czy muszę zapłacić podatek, jeśli w ciągu roku poniosę stratę w inwestycji?
Nie da się jednoznacznie odpowiedzieć na to pytanie bez informacji na temat kategorii aktywów zgromadzonych na OKI oraz ich łącznej średniej wartości.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6384
Przy jakiej stopie zwrotu opłaca się posiadać OKI?
Ponieważ wysokość podatku zmienia się w czasie ze względu na jej powiązanie ze stopą referencyjną NBP, próg opłacalności inwestowania za pośrednictwem OKI również będzie ulegał zmianom.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6385
Czy muszę sam rozliczać podatek z OKI w corocznym PIT?
Nie. Podatek zostanie rozliczony w uproszczony sposób za pośrednictwem e-Urzędu Skarbowego.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6386
Czy na koncie OKI mogę wyznaczyć osoby uposażone (beneficjentów na przypadek śmierci)?
To zależy od formy, w jakiej prowadzone jest OKI.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6388
Co dzieje się ze środkami zgromadzonymi na OKI w przypadku mojej śmierci jako właściciela OKI?
Sposób rozdysponowania środków zgromadzonych na OKI po śmierci inwestora zależy od kilku okoliczności. Istotne znaczenie ma w szczególności to, czy inwestor pozostawał w związku małżeńskim objętym wspólnością majątkową oraz czy wskazał osoby uposażone do otrzymania środków po swojej śmierci.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6389
Co w sytuacji, gdy jako właściciel OKI nie wyznaczę osób uposażonych?
Jeżeli nie zostaną wskazane osoby uposażone, aktywa zgromadzone na OKI wejdą do spadku i będą podlegały dziedziczeniu zgodnie z przepisami prawa spadkowego lub postanowieniami testamentu.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6390
Czym różni się OKI od IKE i IKZE? Czy mogę posiadać wszystkie trzy produkty jednocześnie?
OKI nie jest produktem emerytalnym, a związane z nim preferencje podatkowe nie są uzależnione od osiągnięcia określonego wieku.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6391
Czy istnieje limit wpłat na OKI?
Ustawa nie przewiduje rocznego limitu wpłat na OKI, tak jak ma to miejsce w przypadku IKE czy IKZE.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6395
Co stanowi podstawę obliczania podatku od wartości aktywów w OKI?
Podstawę obliczenia Podatku od wartości aktywów stanowi suma średnich wartości aktywów OKI zgromadzonych na wszystkich OKI posiadanych przez Podatnika w roku Podatkowym.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6396
Ile wynosi stawka podatku od wartości aktywów?
W 2027 r. stawka podatku od wartości aktywów wynosić będzie 0,85%.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6397
Czy podatnik ma obowiązek złożenia zeznania o średniej wartości aktywów OKI i wysokości należnego podatku od wartości aktywów?
Tak. Podatnik jest zobowiązany złożyć zeznanie o średniej wartości aktywów OKI i wysokości należnego Podatku od wartości aktywów za pośrednictwem konta w e-Urzędzie Skarbowym.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6398
Czy złożenie zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa stanowiących aktywa OKI stanowi zdarzenie podatkowe?
Nie. W przypadku jednostek uczestnictwa stanowiących aktywa OKI, ich odkupienie przez fundusz, w przeciwieństwie do tzw. podatku Belki, nie stanowi zdarzenia podatkowego.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6399
Czy strata na OKI stanowi stratę podatkową w podatku dochodowym od osób fizycznych?
Nie. W przypadku osiągnięcia straty w związku z gromadzeniem aktywów OKI strata ta nie stanowi straty podatkowej w podatku dochodowym od osób fizycznych.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6400
Czy w przypadku osiągnięcia straty na OKI w związku z gromadzeniem aktywów OKI w roku podatkowym aktywa OKI podlegają opodatkowaniu podatkiem od wartości aktywów?
Tak. Osiągnięcie straty na OKI nie wpływa na obowiązek zapłaty podatku od wartości aktywów.
https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6401
Regulamin Generali Kapitał pod Ochroną (obowiązujący od 23.09.2026 r.)
https://generali-investments.pl/files/plik/15622/Regulamin-GKPO-20260923.pdf
Opublikowany: 07.09.2026
Szczególne Warunki Ubezpieczenia Generali, grupowe ubezpieczenie straty finansowej uczestnika funduszu inwestycyjnego
https://generali-investments.pl/files/plik/13964/Generali-SWU-TFI-GKPO-z-karta-produktu.pdf
Opublikowany: 13.02.2026
Informacja o realizowanej strategii podatkowej za 2023 rok – Generali Fundusze SFIO
https://generali-investments.pl/files/plik/14043/Strategia-podatkowa-Generali-Fundusze-SFIO-2023.pdf
Opublikowany: 23.12.2024
Informacja o realizowanej strategii podatkowej za 2023 rok – Generali Horyzont SFIO
https://generali-investments.pl/files/plik/14044/Strategia-podatkowa-Generali-Horyzont-SFIO-2023.pdf
Opublikowany: 23.12.2024
Informacja o realizowanej strategii podatkowej za 2023 rok – Generali Fundusze FIO
https://generali-investments.pl/files/plik/14041/Strategia-podatkowa-Generali-Fundusze-FIO-2023.pdf
Opublikowany: 23.12.2024
Najwazniejsze-informacje-o-sytuacji-makroekonomicznej-podsumowanie-2023
https://generali-investments.pl/files/plik/13359/Najwazniejsze-informacje-o-sytuacji-makroekonomicznej-podsumowanie-2023.pdf
Opublikowany: 21.03.2024
Szczególne Warunki Ubezpieczenia Generali, grupowe ubezpieczenie straty finansowej uczestnika funduszu inwestycyjnego
https://generali-investments.pl/files/plik/13032/SWU-Grupowe-ubezpieczenie-Straty.pdf
Opublikowany: 05.02.2024
Dokument zawierający informacje o produkcie ubezpieczeniowym Ubezpieczenie straty finansowej uczestnika funduszu inwestycyjnego
https://generali-investments.pl/files/plik/13033/SWU-Grupowe-ubezpieczenie-Straty-Karta-produktu.pdf
Opublikowany: 05.02.2024
Dokument zawierający informacje o produkcie ubezpieczeniowym "Ubezpieczenie straty finansowej uczestnika funduszu inwestycyjnego"
https://generali-investments.pl/files/plik/13240/SWU-Grupowe-ubezpieczenie-Straty-Karta-produktu.pdf
Opublikowany: 05.02.2024
Regulamin Generali Kapitał pod Ochroną (obowiązujący od 01.02.2024 r.)
https://generali-investments.pl/files/plik/13031/Regulamin-GKPO-20240201.pdf
Opublikowany: 01.02.2024
Regulamin Generali Kapitał pod Ochroną (obowiązujący do 31.01.2024 r.)
https://generali-investments.pl/files/plik/13213/Regulamin-GPKO-20231120.pdf
Opublikowany: 18.01.2024
