pl 
en
Finanse to obszar życia, nad którym zawsze należy mieć kontrolę – niezależnie od warunków zewnętrznych. Jednak kanały internetowe to dla wielu osób nowa, niezbadana wcześniej ścieżka. Jak zacząć, żeby się nie zrazić? Obecnie jest dobry moment, aby na spokojnie w zaciszu domowym zobaczyć, jakie są możliwości zdalnego inwestowania i co właściwie kryje się pod tym pojęciem. Zapraszamy do zapoznania się z możliwościami lokowania pieniędzy w fundusze bez wychodzenia z domu.
W naszym Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych większość spraw można załatwić zdalnie. Kanałami, które służą do tego celu są aplikacja mobilna i Serwis Transakcyjny. A jeśli należą Państwo do osób, które nade wszystko cenią sobie kontakt z pracownikiem Towarzystwa jesteśmy także do dyspozycji poprzez zdalne kanały komunikacji: Wirtualny Oddział i Infolinię.
Poniżej omówimy krok po kroku: jak zacząć, jak przejść przez pierwsze logowanie i jakie sprawy można załatwić bez wychodzenia z domu.
Rozwiązania online są projektowane tak, żeby były jak najbardziej intuicyjne. Jednak – jak w przypadku każdego nowego narzędzia – wymagają na początku pewnych działań, które nie dla każdego muszą być oczywiste. Dlatego w poniższym tekście postaraliśmy się również zwrócić uwagę na momenty, które mogą być potencjalnie trudne na początku.
Serwis transakcyjny
Do serwisu transakcyjnego można przejść z głównej strony Towarzystwa www.generali-investments.pl:
lub otworzyć w przeglądarce internetowej link https://www.transakcje.generali-investments.pl/transakcje.generali-investments. Jeśli nie są Państwo jeszcze klientami naszego Towarzystwa, zapraszamy do rejestracji.
Jeżeli natomiast są już Państwo naszymi klientami i chcą zarządzać online swoimi inwestycjami, zapraszamy do kontaktu z naszym Wirtualnym Oddziałem w celu uzyskania dostępu.
Po zalogowaniu do serwisu widoczny będzie taki pulpit:
W Serwisie Transakcyjnym można znaleźć informacje o swoich inwestycjach, niezależnie od tego, czy będą to oszczędności na emeryturę na kontach IKE, IKZE, PPE lub PPK, czy kapitał na nabywanych bezpośrednio funduszach. Ogromną zaletą jest to, że od razu widać nie tylko stan rejestrów, ale też czy na danym funduszu jest zysk, czy strata. Można również przeanalizować na wykresie historię transakcji. Naturalnie, można tu także zarządzać inwestycjami, a nie tylko je analizować. Samodzielnie składa się zlecenie nabycia, odkupienia lub zamiany. Można zacząć inwestowanie w nowym funduszu, zainwestować kolejne kwoty w rejestry, które mamy już w portfelu, otworzyć konto IKE i IKZE, zmienić dane kontaktowe oraz sprawdzić, czy w umowie zostali wskazani pełnomocnicy i osoby uposażone. Przy okazji wiosennych porządków warto ustanowić takie osoby, jeśli jeszcze tego nie zrobiliśmy. Jednak do tego już potrzebujemy innej formy kontaktu, np. rozmowy wideo w Wirtualnym Oddziale.
Aplikacja mobilna
Aplikacja mobilna pozwala na zarządzanie inwestycjami z poziomu telefonu komórkowego. Daje to możliwość zarządzania pieniędzmi z dowolnego miejsca i o każdej porze. Aplikację, która daje dostęp do naszych rejestrów, znajdziemy w App Store (na iPhone) oraz w sklepie Google Play (dla telefonów z systemem Android). Należy wybrać tę, której pełna nazwa brzmi Generali Investments TFI:
Ważne: chociaż do korzystania z aplikacji wystarczy sam telefon, w przypadku pierwszego logowania potrzebny będzie też dostęp do komputera i serwisu transakcyjnego, ponieważ proces przebiega podobnie jak podczas instalacji wielu aplikacji bankowych. Bez weryfikacji w serwisie transakcyjnym nie widać w aplikacji funkcjonalności związanych ze składaniem zleceń oraz śledzeniem inwestycji. Można za to monitorować wyceny funduszy oraz czytać artykuły ekspertów. Dlatego warto zainteresować się aplikacją obecnie, gdy przymus pozostania w domach pozwala na zrobienie tego bez presji czasu.
Po zalogowaniu się do aplikacji i weryfikacji w serwisie transakcyjnym (potrzebnej tylko za pierwszym razem), pokazane są Państwa inwestycje w Towarzystwie, łącznie z PPK. Jest to bardzo wygodne, gdyż aplikacja pozwala nie tylko na sprawdzenie stanu rejestrów Pracowniczych Planów Kapitałowych, ale też na zlecenia zmiany alokacji obecnych środków oraz przyszłych wpłat.
Tak, jak w serwisie transakcyjnym, w aplikacji widać nie tylko stan rejestrów, ale też czy na danym funduszu jest zysk, czy strata. Można przeanalizować na wykresie historię transakcji, złożyć zlecenie nabycia, odkupienia czy też zamiany, a w przypadku produktów emerytalnych śledzić inwestycje. Bardzo przydatna jest funkcja komunikatów push, które informują na bieżąco, czy zlecenie zostało przetworzone. Sygnalizują też one, kiedy została opublikowana wycena i pozwalają na wygodne przejście do ekranu, na którym jest zamieszczona. Przykładowe ekrany wyglądają tak:
Wirtualny Oddział
Wirtualny Oddział to rozwiązanie najbliższe osobistemu odwiedzeniu punktu obsługi klienta. Przez łącze wideo rozmawiają Państwo z pracownikiem TFI, którego widać na ekranie. Wirtualny Oddział pracuje w dni robocze w godzinach 9.00-17.00. Przed rozpoczęciem połączenia trzeba przygotować dowód osobisty, ponieważ należy go pokazać w celu weryfikacji tożsamości. Aby móc się połączyć z Wirtualnym Oddziałem nie trzeba instalować żadnego oprogramowania, wystarczy komputer z dostępem do Internetu, działającym głośnikiem, mikrofonem i kamerą. Należy wejść na stronę główną www.generali-investments.pl i kliknąć w ikonę dymku konwersacji, którą widać w dolnym prawym rogu:
Po kliknięciu w ikonę otworzy nam się okno, w którym będziemy mogli wybrać formę kontaktu najbardziej odpowiadającą nam w danym momencie.
Do Wirtualnego Oddziału można też trafić bezpośrednio przez ten link: https://wirtualnyoddzial.generali-investments.pl/.
Osoby, z którymi się Państwo połączą, to nasi doświadczeni pracownicy, którzy pomogą zmienić dane i poradzą, jak posługiwać się serwisem transakcyjnym. Podczas rozmowy można dodać lub odwołać pełnomocników oraz osoby uposażone, zawrzeć umowę na prowadzenie IKE i IKZE, sprawdzić stan rejestru w PSO i PPE oraz złożyć zlecenia. W Wirtualnym Oddziale nie można uzyskać jedynie informacji dotyczących Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK) – do tego służy osobna infolinia.
Infolinie
Dla osób preferujących tradycyjny kontakt telefoniczny mamy dedykowane infolinie. Jesteśmy do dyspozycji telefonicznie od poniedziałku do piątku w godzinach 9:00 – 17:00.
We wszystkich kwestiach (poza PPK) uzyskają Państwo informacje pod numerami 801 144 144 lub 22 449 03 33.
Natomiast do obsługi Pracowniczych Planów Kapitałowych mamy specjalnie dedykowaną infolinię dostępną pod numerem 22 449 03 50.
Oferujemy Państwu wiele form kontaktu z nami i możliwości obsługi swoich inwestycji. Każdy z Państwa może wybrać ten, w którym będzie czuł się najbardziej komfortowo. Umiejętność wykorzystywania narzędzi dających dostęp do inwestowania o dowolnej porze, bez potrzeby dopasowywania się do dni i godzin otwarcia biura, przyda się również na czasy po koronawirusie. Zapraszamy.
Materiał reklamowy Generali Investments TFI S.A. które działa na podstawie decyzji KPW (obecnie: KNF) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\95. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy. Uczestnik musi się liczyć z możliwością zmniejszenia lub utraty zainwestowanych środków. Wyniki inwestycji mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i podatki. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia ich w przyszłości. Decyzje inwestycyjne dotyczące inwestowania w fundusze inwestycyjne powinny być podejmowane wyłącznie po zapoznaniu się z Prospektami informacyjnymi funduszy, zawierającymi szczegółowe informacje w zakresie: czynników ryzyka, zasad sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszy, tabelę opłat manipulacyjnych oraz informacje podatkowe. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, Informacje dla Klienta AFI, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.generali-investments.pl.
