Wyniki wyszukiwania

Jak zaplanować domowe finanse na nowy rok? Chcesz tak zaplanować domowe finanse, aby osiągnąć namacalne korzyści jeszcze w tym roku? Jeśli chodzi o finanse to mamy taką tendencję, że przeceniamy swoje możliwości na przyszłość i planujemy zbyt nierealnie. Sprawdź koniecznie poniższe wskazówki i dobrze zaplanuj ten rok. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/jak-zaplanowac-domowe-finanse-na-nowy-rok

Opublikowany: 04.01.2022

6 kroków do zorganizowania budżetu domowego Powoli mija fala noworocznych postanowień, a wraz z nią nasza chęć do ich realizacji. Jeżeli Twoim celem było oszczędzanie i planowanie swoich finansów, to nie poddawaj się. Mam dzisiaj dla Ciebie coś, co pomoże Ci wytrwać i postanowienia zamienić w działanie. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/6-krokow-do-zorganizowania-budzetu-domowego

Opublikowany: 10.01.2022

Stopy procentowe trzęsą rynkami Inflacja wciąż rośnie mimo oczekiwań rynku; pomimo sprzyjającego otoczenia rentowności papierów zmiennokuponowych wciąż pną się do góry; Banki centralne podnoszą stopy procentowe. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/stopy-procentowe-trzesa-rynkami

Opublikowany: 27.06.2022

Okres wakacyjny na horyzoncie Sezon letni i wakacje przed nami, powoli kończymy pierwszą połowę 2022 roku. To oznacza, że możemy zacząć nieśmiałe podsumowanie minionego półrocza. „Widmo recesji”, „spowolnienie”, „agresywna polityka banków centralnych”, „niespotykane w ostatnich latach odczyty wskaźnika inflacji” to tylko kilka z wielu określeń, które rozgrzewały emocje uczestników rynków akcyjnych. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/okres-wakacyjny-na-horyzoncie

Opublikowany: 29.06.2022

Lipcowe odbicie na rynkach Szybkie wzrosty na amerykańskiej giełdzie. W lipcu nastąpiło długo wyczekiwane wyraźne odbicie indeksów akcyjnych. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/lipcowe-odbicie-na-rynkach

Opublikowany: 11.08.2022

Listopad na rynkach – co działo się w ostatnim czasie? Black Friday w USA: klienci chętnie wydają, ale często kupują na kredyt; wzrost zakażeń COVID-19 w Chinach: zacieśnienie polityki „zero covid” wywołuje protesty; GPW: polski rynek zaczyna poprawiać wyniki; rynek paliwowy: rekordowe zyski PKN Orlen i nadchodząca podwyżka VAT. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/listopad-na-rynkach-co-dzialo-sie-w-ostatnim-czasie

Opublikowany: 02.12.2022

Koniec roku coraz bliżej Koniec roku 2022 coraz bliżej; sezon wyników praktycznie za nami; czy Święty Mikołaj ma jeszcze jakiś prezent dla inwestorów? https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/koniec-roku-coraz-blizej

Opublikowany: 19.12.2022

Przegląd sytuacji na światowych rynkach Rajdu Świętego Mikołaja nie było; Jerome Powell zapowiedział wyższe stopy procentowe na dłużej; polski rząd ogłosił nowy program mieszkaniowy. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/przeglad-sytuacji-na-swiatowych-rynkach-12-2022

Opublikowany: 29.12.2022

Jak zacząć inwestować? 4 kroki do celu W jaki sposób gospodarować pieniędzmi, aby uzyskać oszczędności, które można przeznaczyć na inwestycje? To wcale nie musi być trudne. Sprawdź 4 kroki, jak od planowania budżetu domowego przejść do inwestowania i zacznij tworzyć swoje finansowe fundamenty. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/jak-zaczac-inwestowac-4-kroki-do-celu

Opublikowany: 17.09.2021

Podstawowe pojęcia - S Serwis Transakcyjno-Informacyjny (Serwis Transakcyjny), stopa zwrotu, subfundusz https://generali-investments.pl/contents/display-base/5464

Jak mogę uzyskać dostęp do serwisu transakcyjnego? Wystarczy otworzyć konto wybierając opcję potwierdzania tożsamości za pomocą usługi mojeID. System pokieruje Cię przez kolejne kroki weryfikacji danych, aż do uruchomienia dostępu online. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ppe#question_5271

Kiedy i jak mogę wypłacić pieniądze z IKE? https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/ike-ikze#question_3785

22 kroki milowe w edukacji finansowej dzieci Czy kiedykolwiek podjąłeś decyzję finansową, której z obecną wiedzą na pewno byś nie powtórzył? Czy myślisz czasem: gdybym wiedział to wcześniej? https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/22-kroki-milowe-w-edukacji-finansowej-dzieci

Opublikowany: 28.11.2017

Inwestycje bez granic: Generali Dolar Subfundusz może inwestować zarówno w obligacje korporacyjne, jak i rządowe, a wskaźnik modified duration części dłużnej portfela subfunduszu zawiera się w przedziale 0-3. Pomimo dość szerokiego spektrum, subfundusz koncentruje się na inwestycjach w USA. Dodatkowo subfundusz jest prowadzony z założeniem, że jego struktura aktywów jest dopasowywana do panującej sytuacji makroekonomicznej. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/inwestycje-bez-granic-generali-dolar

Opublikowany: 23.02.2026

Komentarz zarządzającego Generali Dolar Wojna pomiędzy USA i Izraelem a Iranem nie pozostaje bez znaczenia dla kondycji amerykańskiego rynku finansowego. Nie mniej ważna jest także sytuacja wewnętrzna w Stanach Zjednoczonych. Według marcowego raportu na rynku pracy w USA powstało 178 tys. nowych miejsc pracy (najwięcej od 15 miesięcy), a bezrobocie lekko spadło do poziomu 4,3%. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/komentarz-zarzadzajacego-generali-dolar

Opublikowany: 13.04.2026

Komentarz do bieżącej sytuacji na rynkach Podpisanie wstępnego memorandum o porozumieniu (MoU) między USA i Iranem potwierdza scenariusz deeskalacji, który rynek zaczął dyskontować już wcześniej. Część premii wojennej w cenach energii została już oddana, dlatego samo porozumienie nie jest już dla rynku pełnym zaskoczeniem. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/komentarz-do-biezacej-sytuacji-na-rynkach

Opublikowany: 22.06.2026

Dzięki tym 7 sposobom prowadzenie firmy może być łatwiejsze Dzisiaj będzie trochę o sposobach, dzięki którym prowadzenie firmy może być łatwiejsze. Zobacz, jakie metody optymalizacji procesów biznesowych i triki ułatwiają działanie na własną rękę. Dopiero zakładasz firmę? A może Twoja firma już działa na rynku? Niezależnie od tego, wdrożenie w życie tych kilku sposobów, może pozwolić Ci zoptymalizować pracę i ułatwić prowadzenie firmy. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/dzieki-tym-7-sposobom-prowadzenie-firmy-moze-byc-latwiejsze

Opublikowany: 13.08.2018

Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) - czym jest i jak działa OKI ruszy 1 stycznia 2027 r. Sprawdź, na czym polega zwolnienie do 100 tys. zł, jak działa podatek od wartości aktywów i co można trzymać na koncie. https://generali-investments.pl/contents/display-article/klient-indywidualny/osobiste-konto-inwestycyjne-oki

Opublikowany: 06.11.2026

Czym jest Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) i od kiedy jest dostępne w Generali Investments TFI? Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) to nowy produkt inwestycyjny wprowadzony na mocy ustawy z dnia 3 lipca 2026 r. o osobistych kontach inwestycyjnych, która wejdzie w życie 1 stycznia 2027 r. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6372

Kto może założyć OKI i jak wygląda proces otwarcia konta w naszym TFI? Osobiste Konto Inwestycyjne może otworzyć każda osoba fizyczna, która ukończyła 18 lat i posiada numer PESEL. Posiadanie polskiego obywatelstwa nie jest wymagane. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6373

Czy można założyć OKI jako konto wspólne (np. z małżonkiem) lub dla małoletniego dziecka? Nie. Osobiste Konto Inwestycyjne może być prowadzone wyłącznie dla jednej, pełnoletniej osoby fizycznej będącej stroną umowy. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6377

Czym różni się część oszczędnościowa od inwestycyjnej w ramach OKI? Pojęcia „część oszczędnościowa” i „część inwestycyjna” w ramach OKI są stosowane potocznie i odnoszą się do odrębnych limitów inwestycji zwolnionych z opodatkowania podatkiem od aktywów. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6378

Czy w ramach OKI mogę kupować fundusze wyceniane w walutach obcych (EUR, USD)? W ramach planowanej przez nas oferty OKI nie będzie możliwości inwestowania w fundusze wyceniane w walutach obcych. Jeżeli w przyszłości zakres dostępnych funduszy zostanie rozszerzony o fundusze wyceniane w EUR i USD, poinformujemy o tym z odpowiednim wyprzedzeniem. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6379

Czy otwierając OKI powinienem zrobić test adekwatności MIFID? Tak. Otwarcie OKI nie zmienia zasad wynikających z przepisów. W ramach procesu otwierania konta inwestor zostanie poproszony o wypełnienie testu adekwatności, który pozwoli ocenić, czy oferowane produkty inwestycyjne odpowiadają jego wiedzy i doświadczeniu w zakresie inwestowania. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6380

Jak długo mogę posiadać OKI? Umowa o prowadzenie OKI jest zawierana na czas nieoznaczony. Przepisy nie przewidują maksymalnego okresu prowadzenia konta, dlatego inwestor może korzystać z OKI przez dowolnie długi czas, zgodnie ze swoimi potrzebami i celami inwestycyjnymi. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6381

Co się stanie, jeśli wartość moich inwestycji w funduszach przekroczy limit 100 tys. zł? Przekroczenie wartości 100 tys. zł nie oznacza automatycznie, że nadwyżka powyżej tej kwoty wyłączona zostanie z preferencji podatkowych. Ocena skutków takiego zdarzenia zależy od kilku czynników, w tym od kategorii aktywów zgromadzonych na OKI. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6382

Na czym polega ulga podatkowa w OKI i jak działa brak tzw. podatku Belki? Ulga podatkowa polega na wyłączeniu z opodatkowania określonej kategorii aktywów zgromadzonych na OKI do ich łącznej średniej wartości w danym roku wynoszącej 100 tys. zł (w ramach tego limitu występuje dodatkowy limit dla tzw. części oszczędnościowej, którego górna granica wynosi 25 tys. zł). https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6383

Czy muszę zapłacić podatek, jeśli w ciągu roku poniosę stratę w inwestycji? Nie da się jednoznacznie odpowiedzieć na to pytanie bez informacji na temat kategorii aktywów zgromadzonych na OKI oraz ich łącznej średniej wartości. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6384

Przy jakiej stopie zwrotu opłaca się posiadać OKI? Ponieważ wysokość podatku zmienia się w czasie ze względu na jej powiązanie ze stopą referencyjną NBP, próg opłacalności inwestowania za pośrednictwem OKI również będzie ulegał zmianom. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6385

Czy muszę sam rozliczać podatek z OKI w corocznym PIT? Nie. Podatek zostanie rozliczony w uproszczony sposób za pośrednictwem e-Urzędu Skarbowego. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6386

Czy mogę wycofać (odkupić) część środków z OKI przed upływem roku lub przed emeryturą? Tak. Aktywa zgromadzone na OKI pozostają do dyspozycji inwestora i mogą zostać odkupione w całości lub w części w dowolnym momencie. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6387

Czy na koncie OKI mogę wyznaczyć osoby uposażone (beneficjentów na przypadek śmierci)? To zależy od formy, w jakiej prowadzone jest OKI. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6388

Co dzieje się ze środkami zgromadzonymi na OKI w przypadku mojej śmierci jako właściciela OKI? Sposób rozdysponowania środków zgromadzonych na OKI po śmierci inwestora zależy od kilku okoliczności. Istotne znaczenie ma w szczególności to, czy inwestor pozostawał w związku małżeńskim objętym wspólnością majątkową oraz czy wskazał osoby uposażone do otrzymania środków po swojej śmierci. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6389

Co w sytuacji, gdy jako właściciel OKI nie wyznaczę osób uposażonych? Jeżeli nie zostaną wskazane osoby uposażone, aktywa zgromadzone na OKI wejdą do spadku i będą podlegały dziedziczeniu zgodnie z przepisami prawa spadkowego lub postanowieniami testamentu. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6390

Czym różni się OKI od IKE i IKZE? Czy mogę posiadać wszystkie trzy produkty jednocześnie? OKI nie jest produktem emerytalnym, a związane z nim preferencje podatkowe nie są uzależnione od osiągnięcia określonego wieku. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6391

Czy mogę przenieść swoje OKI z innej instytucji (np. z banku lub domu maklerskiego) do GI TFI? Jeśli tak, jak to mogę zrobić? Możliwość przeniesienia OKI w formie tzw. wypłaty transferowej dotyczy wyłącznie OKI maklerskiego. W przypadku pozostałych rodzajów OKI przepisy nie przewidują możliwości przeniesienia aktywów pomiędzy instytucjami. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6392

Czy będę mógł zmieniać fundusze w ramach OKI? Tak. Inwestor będzie mógł dokonywać zamiany pomiędzy funduszami dostępnymi w ramach oferty OKI zgodnie z zasadami określonymi w prospektach informacyjnych funduszy oraz regulaminie prowadzenia OKI. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6393

Czy mogę ustawić regularne wpłaty na OKI? Tak. Inwestor będzie mógł samodzielnie zdecydować, czy chce dokonywać wpłat jednorazowych, czy też regularnie inwestować na OKI, np. poprzez ustanowienie zlecenia stałego w banku. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6394

Czy istnieje limit wpłat na OKI? Ustawa nie przewiduje rocznego limitu wpłat na OKI, tak jak ma to miejsce w przypadku IKE czy IKZE. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6395

Co stanowi podstawę obliczania podatku od wartości aktywów w OKI? Podstawę obliczenia podatku od wartości aktywów stanowi suma średnich wartości aktywów OKI zgromadzonych na wszystkich OKI posiadanych przez podatnika w roku podatkowym. https://generali-investments.pl/contents/pl/klient-indywidualny/faq/oki#question_6396